比特派钱包官网下载app储备证明

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随着 FTX 加密货币交易所的垮台、加密货币交易所流动性储备的不确定性以及 币安最近发出的关于透明度必要性的警告,加密货币生态系统出现了一个话题,即储备证明 (PoR)。

储备证明是一种透明的方法,允许客户资金验证和安全。因此,随着监管机构试图制定行业标准以保护投资者,它将变得更加重要。

资料来源:unsplash。

什么是储量证明?

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储备证明是第三方审计师对加密货币实体进行的背景调查(或独立审计)的缩写。

准备金审计证明的主要目的是确保托管用户资产的交易所/公司有足够的准备金资产来履行其义务。通过访问加密货币签名,第三方审计人员可以确定托管人持有的资产总余额。

PoR 提供的一个优势是它有助于防止发生银行挤兑事件时的流动性危机。当消费者由于担心公司无法履行其义务而跑去从交易所提取所有资金时,就会发生这些事件。它还使用户可以透明地了解他们的钱存放在哪里。

一种新颖的区块链技术用于储量审计证明。这种复杂的密码记账方法采用默克尔树结构(或哈希树),将复杂的数据简化为可管理的部分,以便更快、更有效地处理。使用 Merkle Tree 结构制作 PoR 的好处是,它提供了一种安全的方式来审计加密货币业务,而无需泄露用户个人信息。

一切是如何开始的?

交易所试图以加密货币方式尝试证明他们正在保留用户资金而不是欺骗他们的尝试几乎与比特币本身一样远。2011 年,Mt Gox(当时最大的比特币交易所)通过将424.242 BTC(按今天的价值约 70 亿美元)转移到预先公布的地址的交易向客户证明他们有资金。

2013年开始讨论如何解决部分问题:证明用户存款的总规模与托管人持有的资产总量相匹配。这个想法很简单。假设托管人可以确认客户的存款等于 X(“负债证明”),并证明他们是持有相当于 X 的金额的私钥的所有者(“资产证明”)。托管人理论上有偿付能力的证明。这种偿付能力证明意味着交易所有资金偿还其存款人。

Proof of Reserve 一词首次出现是在 2019 年 2 月,当时比特币和区块链基础设施公司 Blockstream 发表了一篇题为“Standardising Bitcoin Proof of Reserves ”的博文。在他们的博客文章中,Blockstream 描述了对交易所等组织的比特币储备进行自我认证的方法以及对这些储备的控制。

Blockstream 最初研究了一种向审计员展示 Liquid 网络(比特币侧链)上比特币储备的方法。它后来发展成为比特币储备证明的标准。

Blockstream 的储备证明标准如下。

交易所应执行使用其所有比特币 UTXO(未花费的交易输出)并包括额外的错误输入的单个交易。包括一个错误的输入会使整个交易不合法,并且如果广播,网络将拒绝它。该交易的设计方式使其可以用作交易所可以花费的所有比特币 UTXO 的明确证据。

在 Blockstream 加入 BIP(比特币改进提案)并开发了比特币的储量证明系统后,市场开始研究更详细的方案。基于Merkle Trees的证明模型现已成为当前市场普遍接受的标准。

一个真实世界的例子

OKX、Binance和Kraken等交易所已经发布了他们的储备证明。在本文中,我们将观察 Kraken 的 PoR 方法。上面提到的所有交易所的整体过程都是相似的。

Kraken 的储量证明

正如 Kraken 所解释的那样,称为储备证明或 PoR 的独立审计由第三方执行,以确保托管人拥有它所说的代表客户所做的资产。该审计员使用所有保留余额的匿名快照创建了一个 Merkle 树,这是一种包含所有客户余额的隐私友好型数据结构。

然后,审计员会收到一个 Merkle 根,这是一个加密货币指纹,用于在拍摄快照时识别这些余额的组合。

资料来源:克拉肯。

然后,审计员收集 Kraken 生成的数字签名,以确认链上地址的所有权以及可公开访问的余额。然后可以确定这些余额大于或等于 Merkle 树中反映的客户余额,表明客户资产是在全额准备金的基础上保留的。

通过将特定信息位与 Merkle 根进行比较,任何客户都可以独立确认他们的金额在储量证明审计期间已被考虑在内。根将受到对其他数据的任何修改的影响,无论修改多么微小,任何篡改都很清楚。

资料来源:Kraken

对储量证明的担忧

尽管储备证明确保加密货币公司有足够的资源来履行其责任,但“证明”仅代表瞬间快照,而不是实时余额核算。此外,它不会追溯所存储资产的来源。尽管如此,它仅显示托管人的链上资产,这可能导致公司借入资产以进行准备金审计的最终目标。

此 PoR 方法显示快照时公司的当前准备金余额。可以进行定期审计(例如每月或每季度)。一些加密货币企业在其网站上提供每日更新的实时储备证明余额。

哪些资产可以被视为储备?

被视为储备的资产是加密货币或其他提供强大流动性的资产。流动性强意味着资产在必要时可以迅速大量出售,而不会对资产价格产生太大影响;这些可以包括现金或其他固定收益资产。交易所储备中最常见的资产包括比特币、以太坊和作为加密的原生交易所代币,以及市场份额较高的稳定币,如 Tether、USDC 和 BUSD。

总结

储备证明 (PoR) 对于任何加密货币组织来说都是积极的一步,它可以保护客户资金的安全并(以加密货币方式)证明企业具有足够的流动性。随着为加密货币行业制定额外的法规,任何代表其客户作为托管人运营的加密货币交易所或企业都将从储备证明审计中获利。该程序可以让客户放心并增强他们的信心,尽管存在一些缺点(例如不跟踪公司负债)。

任何充当托管人的加密货币企业都应该使用储备证明,因为它提供了可验证的证据,证明客户的资金是安全的。非托管加密货币企业无需提交准备金证明,因为它们不持有任何客户资金。

~ 乔丹诺 MZ ~